Die Finanzplanung ist die „Königsdisziplin“ in der Finanzberatung. Wie der Arzt bei einem Gesundheits-Check führen wir hierbei zunächst eine ausführliche Bestandsaufnahme Ihrer persönlichen finanziellen Situation durch. Berücksichtigt werden insbesondere:

• Ihre Ziele und Ihre Erwartungen für die Zukunft
• Ihre Vermögenswerte und die zugehörigen Verbindlichkeiten
• Einnahmen und Ausgaben
• steuerliche und rechtliche Faktoren

Die sich aus den aufgenommenen Daten ergebende zukünftige Entwicklung Ihrer finanziellen Situation ermitteln wir unter Zuhilfenahme führender Finanzplanungssoftware. Dabei werden sämtliche bekannte finanzielle Veränderungen und auch die zukünftige Steuerbelastung berücksichtigt.

Durch einen Vergleich der prognostizierten Entwicklung mit Ihren persönlichen Zielen und Erwartungen ergibt sich oft ein bisher nicht erkannter Handlungsbedarf. Nur wenn Sie frühzeitig erkennen, ob die zukünftige Entwicklung von Ihren Vorstellungen abweicht, können Sie rechtzeitig entsprechende Maßnahmen einleiten.

Im Einzelfall werden wir selbstverständlich weitere Experten (z.B. Ihren Steuerberater, Rechtsanwalt, Versicherungsmakler o.a.) in den Planungsprozess einbeziehen. So können Ihre ganz persönlichen Verhältnisse am besten berücksichtigt werden.

Die Finanzplanung wird idealerweise in regelmäßigen Abständen aktualisiert, um die zwischenzeitlich eingetretenen Veränderungen berücksichtigen zu können.